Выплата денежного перевода клиенту в пункте обслуживания

4.1. Для получения перевода заполняется заявление на получение денег . Заявление на получение денег может быть оформлено как собственноручно получателем перевода, так и по его поручению банком с помощью технических средств на основании информации, полученной от получателя перевода . В случае оформления заявления для получения денег с помощью технических средств специалист Пункта обслуживания печатает его на бумажный носитель. В заявлении для получения денег указываются :

страна получателя (Республика Беларусь);

наименование, местонахождение филиала получателя **(пример: №500/160 ОАО «АСБ Беларусбанк» Минск)**;

Пункт обслуживания получателя (номер Пункта) **(пример: №0105)**;

фамилия, собственное имя, отчество (при его наличии) получателя полностью;

адрес получателя, телефон;

данные документа, удостоверяющего слова исключены личность получателя;

фамилия, собственное имя, отчество (при его наличии) отправителя;

абзац исключен

ожидаемая сумма **и валюта** перевода;

контрольный номер перевода (если известен);

подпись получателя.

Вся информация в заявлении на получение указывается на русском языке слова исключены (по желанию клиента допускается указание информации на белорусском языке).

**Подписывая заявление** на получение, клиент подтверждает своей подписью запись «Получение белорусских рублей не связано с предпринимательской деятельностью».

Ответственность за правильность указания в заявлении информации несет клиент.

4.2. Вместе с заполненным бланком заявления на получение клиент представляет специалисту Пункта обслуживания документ, удостоверяющий слова исключены личность. Специалист Пункта обслуживания удостоверяется в личности лица, предоставившего документ, и совпадении данных, указанных в заявлении на получение, с данными документа, удостоверяющего слова исключены личность, вводит данные (фамилию, собственное имя, отчество (при его наличии)), указанные в заявлении на получение, в *систему денежных переводов «Стриж»*.

4.3. Перевод выплачивается при совпадении данных, указанных в заявлении на получение денег, с данными системы денежных переводов «Стриж» и данными документа, удостоверяющего личность (фамилии, собственного имени, отчества (при его наличии)). При выплате перевода специалист Пункта обслуживания заверяет заполненный бланк заявления на получение денег своей подписью и штампом, ставит дату и время приема заявления, подтверждает выплату перевода в системе денежных переводов «Стриж».

В случае несоответствия фамилии, собственного имени, отчества (при его наличии) получателя перевода перевод выплачивается при совпадении контрольного номера перевода, указанного клиентом, и контрольного номера перевода в системе денежных переводов «Стриж».

Выплата перевода при несоответствии фамилии, собственного имени, отчества (при его наличии) получателя перевода допускается в следующих случаях (при совпадении контрольного номера перевода):

документ, удостоверяющий личность, не предполагает указание отчества, но отчество указано в системе денежных переводов «Стриж» или наоборот;

несоответствие вызвано возможностью разновариантного написания собственного имени;

допущены орфографические ошибки (не более трех букв) в написании фамилии, собственного имени, отчества (при его наличии), которые не изменяют их.

Примеры допустимых вариантов (орфографических ошибок) написания данных получателя, при которых допускается выдача денежного перевода «Стриж» приведены в приложении 15.

4.4. Подтвердив операцию выплаты перевода в *системе денежных переводов «Стриж»*, специалист Пункта обслуживания распечатывает подтверждение о выплате перевода, расходный кассовый ордер на сумму перевода, дает расписаться в расходном кассовом ордере клиенту, выплачивает деньги. Подтверждение о выплате перевода содержит следующие реквизиты: номер филиала и отделения, номер и адрес Пункта обслуживания получателя перевода, дату и время выплаты перевода, контрольный номер перевода, присвоенный системой денежных переводов «Стриж» при его отправлении, фамилию, собственное имя, отчество (при его наличии) получателя перевода, его адрес местожительства (пребывания) и телефон, данные документа, удостоверяющего личность, фамилию, собственное имя, отчество (при его наличии) отправителя перевода, номер и адрес Пункта обслуживания отправителя, сумму и валюту перевода, запись о том, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью, подписи получателя и специалиста Пункта обслуживания, штамп .

4.5. Расходный кассовый ордер вместе с заявлением на получение хранятся в кассовых документах дня Учреждения банка. Подтверждение о выплате перевода, содержащее подпись специалиста Пункта обслуживания и штамп , выдается клиенту в подтверждение получения перевода.

4.6. Пункт исключен

**4.7. Выплата переводов несовершеннолетним осуществляется в соответствии с законодательством Республики Беларусь.**

4.8. Выплата денежного перевода может быть осуществлена представителю получателя перевода на основании доверенности, удостоверенной в соответствии со статьей 186 Гражданского кодекса Республики Беларусь.

Доверенность, удостоверенная юридическим лицом в порядке, указанном в пункте 4 статьи 186 Гражданского кодекса Республики Беларусь, должна содержать удостоверяющую надпись, заверенную подписью руководителя или иного лица, уполномоченного на это его учредительными документами (или доверенностью), и быть скреплена печатью этого юридического лица.

При выплате перевода представителю получателя перевода, заявление на получение денег по доверенности (приложение 6-1), подтверждение о выплате перевода по доверенности (приложение 7-1), расходный кассовый ордер оформляются на имя представителя, с указанием реквизитов документа, удостоверяющего его личность. В указанных документах делается отметка «По доверенности», указывается дата и номер доверенности, наименование учреждения (организации), где зарегистрирована доверенность, а также фамилия, собственное имя, отчество (при его наличии) получателя перевода.

Для получения перевода представитель получателя перевода представляет в Пункт обслуживания:

при совершении операции по разовой доверенности – оригинал доверенности;

при совершении операции по специальной доверенности или общей (генеральной) доверенности – оригинал доверенности и ее световую копию (или при желании получателя перевода нотариально удостоверенную копию).

При наличии технических возможностей световая копия специальной или общей (генеральной) доверенности для совершения операций по переводу может быть сделана в Пункте обслуживания Учреждения банка.

Световая копия специальной или общей (генеральной) доверенности заверяется ответственным за работу Пункта обслуживания. Для этого на лицевой стороне копии ответственный за работу Пункта обслуживания учиняет запись «С оригиналом сверено», указывает свою должность, фамилию и инициалы, дату, и заверяет своей подписью и печатью отделения. Оригиналы специальной или общей (генеральной) доверенности возвращаются представителю получателя перевода.

Специалист Пункта обслуживания до начала выплаты перевода представителю убеждается в личности представителя по предъявленному документу, удостоверяющему личность, проверяет правильность оформления доверенности, соответствие характера совершаемой операции предоставленным представителю полномочиям. При возникновении сомнений в подлинности доверенности, законности операции, которую желает осуществить представитель, специалист Пункта обслуживания обязан сообщить об этом своему непосредственному начальнику (лицу, исполняющему его обязанности) для выработки и принятия дальнейшего решения совместно с юридическим отделом и службой безопасности Учреждения банка, ЦБУ.

Разовая доверенность, предъявленная представителем получателя перевода, световая копия специальной или общей (генеральной) доверенности помещаются в кассовые документы дня вместе с заявлением на получение денег и расходным кассовым ордером.

4.9. При приеме к исполнению заявления на получение перевода специалист Пункта обслуживания обязан потребовать, а получатель обязан предоставить ему дополнительные сведения, необходимые для соблюдения банком требований законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.

Как работают системы денежных переводов?


Похожие статьи:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: