Для госрегистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:
1) заявление с просьбой о госрегистрации выдаче лицензии и кредитной организации на осуществление банковских операций; в заявлении кроме этого указываются сведения об адресе (месте нахождения) неизменно действующего аккуратного органа кредитной организации, по которому осуществляется сообщение с кредитной организацией;
2) учредительный контракт (подлинник либо нотариально удостоверенная копия), в случае если его подписание предусмотрено законом ;
3) устав (подлинник либо нотариально удостоверенная копия);
4) бизнес-замысел, утвержденный учредительным собранием (участников) кредитной организации, протокол учредительного собрания (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, и кандидатур для назначения на должности начальника кредитной организации и главбуха кредитной организации. Порядок составления бизнес-замысла критерии и кредитной организации его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;
5) документы об уплате национальной пошлины за госрегистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации;
6) аудиторские заключения о бухгалтерской (денежной) отчетности соучредителей — юрлиц;
7) документы (в соответствии с списку, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых соучредителями — физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
анкеты кандидатов на должности начальника кредитной организации, главбуха, помощников главбуха кредитной организации, начальника, главбуха филиала кредитной организации. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, и сведения:
о наличии у этих лиц высшего юридического либо экономического образования (с понятием копии документа об образовании и о квалификации) и опыта управления отделом либо иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не меньше одного года, а при отсутствии особого образования — опыта управления таким подразделением как минимум несколько лет;
о наличии (об отсутствии) судимости (с понятием оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел РФ);
9) анкеты кандидатов на должности единоличного главного бухгалтера и исполнительного органа небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских квитанций и связанных с ними иных банковских операций. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, и сведения:
о наличии у этих лиц высшего образования (с понятием копии документа об образовании и о квалификации);
о наличии (об отсутствии) судимости (с понятием оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел РФ);
10) документы (в соответствии с списку, установленному нормативными актами Банка России), нужные для оценки рабочий репутации соучредителей (участников) кредитных организаций, кандидатов в участников правления (наблюдательного совета) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного аккуратного органа юрлица — соучредителя (участника) кредитной организации, получающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации.
Кроме указанных документов Центробанк РФ самостоятельно запрашивает в федеральном органе аккуратной власти, осуществляющем госрегистрацию юрлиц, физических лиц в качестве личных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств, сведения о госрегистрации юрлиц, являющихся соучредителями кредитной организации, а в налоговом органе запрашивает сведения о исполнении соучредителями — юрлицами обязательств перед бюджетом страны, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года. Кредитная организация вправе представить документы, которые содержат указанные сведения, по собственной инициативе.
Положения не распространяются на случай представления документов для госрегистрации небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских квитанций и связанных с ними иных банковских операций, и получения ею лицензии на осуществление банковских операций.
04.04.Изучаем соглашение
